◆ 什麼是共同基金
：共同基金是由專業的證券投資信託公司合法募集眾人的資金，並且由基金經理人將資金投資運用在指定的金融工具上，例如股票、債券或是貨幣市場工具等等，並且以發行受益憑證的方式，將獲利由投資人共同分享的投資工具。那麼，什麼又是海外基金呢？所謂海外基金，就是由國外投資信託公司所發行的共同基金，國人透過海外基金的方式進行投資，不但可分享全球投資機會，而且投資獲利依法完全免稅，因此，可以達到分散風險、專業管理、節稅等多項好處。
◆ 何謂『基金單位淨值』
淨值代表基金的每單位淨資產價值。基金的每單位淨值是根據基金所投資之標的物，如股票、債券、現金等，每日的收盤價扣除基金所支付的費用後，除以該基金全部發行的單位數計算而來的。因此隨著股市行情的波動，基金的淨值也會隨之漲跌。
◆ 何謂『定期定額』
此種投資方法的優點在於分散投資時間，減少了投資風險，不太需要注意基金淨值的波動，行情高時買到單位數少，行情低時買到單位數較多，長期而言，所購入基金單位數會比整筆購入的方式來得多，平均價格也較為便宜，此外，定期定額所需的金額較低，三千至五千元就可投資，因此適合資金不多的投資人 且基金投資的金額直接在帳戶中扣除無形中.可強迫自己存錢
您好 我是國泰的理專小蔡
叮嚀您 投資前要暸解自己投資屬性及風險承受度 在依個人的投屬性去選擇自己適合的投資配置哦
而非盲目的去選擇一個完全不熟悉的投資方式…
◆ 基金的投資風險有哪些 ?
1、市場風險：所投資的地區市場若下挫，基金淨值多半會受到影響。
2. 匯率風險：外幣計價的海外基金，若計價幣別對台幣升值，投資人有匯率上的獲利；若該貨 幣對台 幣貶值，投資人則有匯率上的損失。
3. 基金清算風險：如果所投資的基金基金規模過小，有時會面臨基金清算的風險。因此當基金規模低於一定金額時，由於繼續操作將不符合經濟效益，基金就會終止，然後進行清算的動作。
◆ ◇ ◆ 了解您投資屬性 慎選投資標的 ◆ ◇ ◆
現在市面上基金類型都很齊全~若依投資標的可分為股票基金、債券型基金、及平衡型基金也有依投資區域及市場去區分基金類型........讓你可依市場區勢及個人投資屬性去靈活的選擇投資標的..
而在投資的過程中~ 除了考量個人投資的理財需求外，資金的投資期限和風險承受能力也是重要的衡量重點。
.你首先要先了解自己的風險承受度..及自己的【投資屬性】ex.積極型、平穩型、保守型。以及了解現在市場區勢….去選擇適合自己投資的基金~且了解各基金投資的標的.而非盲目的跟隨 名星基金去投資或因貪圖便宜的手續費而選到績效不好的基金
◆ ◇ ◆ 選好基金 不如學會正確的投資方式 ◆ ◇ ◆
一般投資學者都會說定期定額加上長期投資就可有良好的投資報酬率…..但定期定額投資法只是為【平均成本法】讓基金的申購價在一個平均點..而投資學者所謂的長期投資是指20~30年以上需經過多次景氣的循環 .但一般投資客跟本都無法如此長時間耐著性子的投資..往往看到基金跌個幾元心就慌了.選擇認賠殺出….. 況且基金績效過去不代表未來…光參考過去的績效去挑選名星基金是無法真正獲利的… 更不要去相信基金名牌.因為沒有永遠一直漲的市場
◆◇◆ 基 金 操 作三 步 曲 ◆◇◆
【心理】 1.不怕風險
2.不貪暴利
3.持之以恆
【方法】 1.持 續 買 進 (定時定額平均成本)
2.逢低加碼:1、2、3法則 (定時不定額)
3.適 時 轉 換 (適時的獲利了結)
【時間】 長期投資 需經過多次景氣的循環 降低投資風險拉高投資報酬率
※羅傑斯的投資哲學三不: 1.不要投資自己不熟的產品、不要聽分析師的話、要要存著賭博的心看待股市
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