有些人認為，保險的功能就是單純的保障，如果要投資理財就應該選擇其他的投資工具，所以應該把保險跟投資分開，讓保險的歸保險，投資的歸投資。這種說法理論上言之有理，然而將保險節合投資的投資型保單，還是有一些好處是大於單獨買保險或投資，至於保險跟投資該不該分開，還是應該依照個人需求及理財習慣來決定。
- Oct 03 Fri 2008 07:21
保險和投資應該分開嗎？
- Oct 03 Fri 2008 07:18
如何選擇專業的保險業務員？
保險業務員的工作並不只是把商品賣給你就算了，日後你對保單有任何疑問或是要做任何變更事項，都應該由你的保險業務員為你服務，所以選一個服務好、夠誠信的保險業務員是很重要的，而購買投資型保單時，業務員除了服務好之外，還需要具備投資方面的專業知識，才能提出適合你的投資建議。
- Oct 03 Fri 2008 07:14
考考你的保險業務員該有的知識
如果這10個問題，業務員的回答是錯誤的或是敷衍了事，那就要重新考量一下是否找其他的業務員來談談。
- Oct 03 Fri 2008 07:10
投資型保單的保費如何運作？
一般人在認識投資型保單時，最困擾的就是保費的運作方式，什麼是定期保費和彈性保費？為什麼扣了保費費用之後每年還要扣淨危險保費？以下介紹保費的結構，你就知道保費的去向了。
- Sep 27 Sat 2008 06:26
領取失能年金 兩個條件
兩要件：永久失能、終身無工作能力
明年將上路的勞保年金，除老年年金外，還包括失能年金與遺屬年金。壽險業者提醒，失能年金就是舊制中的殘廢給付，遺屬年金則是死亡給付；領取失能年金須符合二條件，包括永久失能、終身無工作能力。
- Sep 27 Sat 2008 06:23
投保在職業工會的勞工要小心!
目前由職業工會及漁會申報加入勞工保險者，約有二百五十萬人，其中仍有部分人以為加保只是一種形式上或是所謂寄保的！誤認只要有繳保險費多年，就享有勞保的嗎？是嗎？發生保險事故(生老病死殘失業…)勞保局一定會理賠嗎？
以下的一個實際案例，供武器不對等的勞工被保險人參考參考，勞保局如何關心勞工？
曾先生是從事水電工程裝修的自營作業者，已參加勞工保險（電氣職業工會）近十餘年，在八十七年間於工作場所從事水電工作時，不幸從高樓墬地，送醫不治死亡．其家屬透過投保單位直接向勞保局申請職災死亡，勞保局派人來『服務』後，順利取得該員工薪資紀錄ˋ工作報表後，竟以投保資格不符規定，取消投保資格，所請死亡給付不予給付，已繳保險費不予退還．比商業保險的營利行為更不如！
為何勞保局不理賠，問題出在哪裡？就是加保資格不符！曾先生必須由所服務的公司來加保，不得由職業工會加保，加保自始無效。（除非是碰到像三三一地震的吊車工人或八掌溪事件的重大職災，勞保局就不會去查工人是不是真的是無一定雇主？）若由職業工會加保者，必須要符合一定條件﹔筆者簡單歸納為〔一條規定兩個要件六個大原則〕，如下：
- Sep 27 Sat 2008 06:16
有關國民年金和勞保老年給付的方案比較 下集
- Sep 27 Sat 2008 06:13
有關國民年金和勞保老年給付的QA問答上集(年資未滿15年者)
- Sep 27 Sat 2008 05:31
美股佈局時機將近
根據歷史經驗顯示，投資人在市況不佳時，因過度恐慌，反而容易將手中的股票型基金贖回以換取現金，或者轉申購至類似現金的貨幣市場基金(money market fund)做為暫時停泊之用，但多數投資人往往在股市的最低點，持有相對高比重的現金部位，而錯失了逢低進場佈局的適合時點。
友邦投顧表示，根據JPMorgan最新研究報告顯示，目前美國貨幣市場基金的資產規模已接近美股總市值的30%，而這項數據正好與過去五年美股最低點2002年10月9日以及次低點2003年3月12日時的情況完全雷同。
市場退場觀望的現金水位已達股市低檔水準
